Processo Judicial
Kyle Busch e sua esposa, Samantha, entraram com um processo judicial que alega perdas superiores a US$ 8,5 milhões após serem induzidos a adquirir apólices de seguro de vida complexas, que acreditavam ser planos de aposentadoria seguros. A ação foi protocolada no dia 14 de outubro no Condado de Lincoln, Carolina do Norte, e acusa a Pacific Life Insurance Company de apresentar as apólices de Vida Universal Indexada (IUL) como “planos de aposentadoria livres de impostos”, que supostamente garantiriam uma renda de aposentadoria autofinanciada.
Declarações de Kyle Busch
"I never thought something like this could happen to us," declarou o bicampeão da Cup Series em um comunicado. "Essas apólices foram vendidas para nós como parte de um plano de aposentadoria — algo seguro e protegido que cresceria livre de impostos e protegeria nossa família muito depois da corrida. Confiamos nas pessoas que as venderam e no nome Pacific Life. Mas a realidade é muito diferente".
Detalhes do Processo
De acordo com a reclamação, a família Busch pagou mais de US$ 10,4 milhões em prêmios com base em ilustrações que alegam ter sido enganosas, com custos não revelados e mentiras gerais sobre o que receberiam em troca. O documento judicial inclui a seguinte declaração:
“Com base em informações e crenças, para induzir os Autores, a Pacific Life apresentou múltiplas ilustrações antes de, finalmente, ter os Autores assinando uma ilustração provisória que poderia ser alterada posteriormente, em violação às regulamentações estaduais de seguros. As ilustrações apresentadas aos Autores nunca foram representações fixas que poderiam ser consideradas divulgações adequadas.”
O processo afirma que as perdas financeiras da família Busch superam US$ 8,58 milhões, levando em conta o valor em dinheiro restante da apólice que continua a se deteriorar devido ao aumento dos custos.
Acusações Contra o Agente
A ação judicial também foi movida contra um agente chamado Rodney A. Smith, que opera por meio de sua empresa, Red River LLC, e alega que ele e a Pacific Life comercializaram as apólices utilizando projeções especulativas, que não informaram a Busch sobre os reais riscos e custos da apólice. "O que foi apresentado como renda de aposentadoria acabou se revelando uma armadilha financeira," comentou o campeão da NASCAR.
Busch, no processo, acusa a Pacific Life de não supervisionar Smith, apesar do que ele afirma ser um histórico de problemas disciplinares. O documento judicial faz a seguinte afirmação:
“Além da ampla má conduta e falhas fundamentais no design dessas apólices, a Pacific Life falhou ao permitir que Rodney Smith estivesse envolvido nessas transações. O histórico regulatório de Smith na Carolina do Norte deveria ter impedido que ele estruturasse, comercializasse ou vendesse tais apólices complexas e de alto valor.”
O documento também menciona:
“O Departamento de Seguros da Carolina do Norte disciplinou Smith por fornecer informações falsas e enganosas em sua solicitação de licença, incluindo a omissão de uma condenação criminal.”
“Essas violações eram questões de domínio público e deveriam ter desqualificado Smith de comercializar, atender ou vender produtos financeiros complexos e de alto valor em nome da Pacific Life.”
“A Pacific Life sabia ou deveria saber desse histórico, mas, mesmo assim, confiou a ele vendas de produtos que envolvem multimilhões de dólares aos Autores.”
“Nem a Pacific Life nem Smith divulgaram esses conflitos ou históricos disciplinares aos Autores, mesmo enquanto se apresentavam como profissionais de aposentadoria em nível fiduciário que atuavam nos mais altos padrões éticos.”
Declaração de Samantha Busch
Por sua vez, Samantha Busch afirma que o processo foi movido também para aumentar a conscientização sobre outras pessoas que estão em risco de passar por uma experiência similar. "Agora que estamos passando por esse processo, estou aprendendo como esses produtos podem ser completamente mal apresentados quando são vendidos," disse ela. "Isso me preocupa com as famílias, aposentados e qualquer pessoa que esteja tentando planejar de forma responsável para o seu futuro e que pode estar ouvindo essas mesmas promessas. Se isso poderia acontecer conosco, isso poderia acontecer com qualquer um."
Resposta da Pacific Life
A Pacific Life Insurance não respondeu a um pedido de comentários sobre o caso.
Disponibilidade do Processo
O processo completo pode ser lido na íntegra aqui.
